ความจำเป็นในการเพิ่มความโปร่งใสของการทำธุรกรรมภายในกรอบของคำสั่งป้องกันประเทศกำลังอยู่ในการอภิปรายในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา และระดับของการอภิปรายเหล่านี้ไม่ได้ลดลงเลย ด้วยเหตุผลที่ว่าเงินทุนมหาศาลมักจะไปทางซ้ายในการดำเนินการตาม SDO ระบบที่เรียกว่าเงินใต้โต๊ะ แผนการสีเทาที่มีหุ้นส่วนในเครือและตัวกลางจำนวนมากสร้างความเสียหายหลายพันล้านเหรียญต่อเศรษฐกิจของประเทศ และถ้าเรากำลังพูดถึงความเสียหายในอุตสาหกรรมการป้องกันประเทศ ระบบรักษาความปลอดภัยทั้งหมดของรัสเซียก็ถูกโจมตีเช่นกัน ซึ่งด้วยเหตุผลที่ชัดเจนนั้นเป็นสิ่งที่ยอมรับไม่ได้
เพื่อเพิ่มความโปร่งใสในการสรุปธุรกรรมภายในกรอบคำสั่งป้องกันประเทศ รัฐบาลและธนาคารกลางได้นำเสนอความคิดริเริ่มใหม่ ซึ่งตามที่ตัวแทนของภาคการธนาคาร จะเริ่มเป็นรูปธรรมในไม่ช้า นวัตกรรมคืออะไร?
ความจริงก็คือว่าธนาคารรัสเซียที่เข้าร่วมในการดำเนินการทางการเงินของระบบคำสั่งป้องกันประเทศ ตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคมปีนี้ จะต้องส่งการแจ้งเตือนบริการตรวจสอบการเงินของรัฐบาลกลางสำหรับการดำเนินงานทั้งหมดที่ผู้ประกอบการภาคการป้องกันเข้าร่วมในรูปแบบ SDO. ในเวลาเดียวกัน กำหนดส่งการแจ้งเตือนดังกล่าวสั้นมาก เรากำลังพูดถึงการส่งเอกสารที่มีข้อมูลเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของการเงินในบัญชีของผู้รับเหมาและผู้รับเหมาช่วงทั้งหมดภายใน SDO ภายในหนึ่งวันทำการ
ตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคม 2558 ธนาคารจะต้องส่งข้อมูลไปยัง Rosfinmonitoring เกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของเงินทุนในบัญชีของผู้รับเหมาและผู้รับเหมาช่วงภายใต้คำสั่งป้องกันประเทศโดยทันทีภายในหนึ่งวันทำการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งรายงานโดยธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ข้อบ่งชี้ของเขา 3731-U ลงวันที่ 2015-15-07 มีชื่อต่อไปนี้:
"ในการแก้ไขภาคผนวก 8 ของระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 321-P ลงวันที่ 29 สิงหาคม 2551" ในขั้นตอนการส่งข้อมูลโดยสถาบันเครดิตไปยังหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตตามที่กำหนดไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อต้านการถูกกฎหมาย (การฟอก) รายได้ที่ได้รับทางอาญาและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย "(มีผลบังคับใช้ 10 วันหลังจากวันที่ประกาศอย่างเป็นทางการในแถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย)
ตามชื่อที่บอกไว้ คำสั่งนี้มีการใช้งานที่หลากหลายและไม่เพียงแต่การต่อต้านการทุจริตเท่านั้น ซึ่งรวมถึงการดำเนินการตามคำสั่งป้องกันประเทศ แต่ยังสร้างอุปสรรคต่อกระแสการเงินที่เข้าไปในกระเป๋าเงินขององค์กรก่อการร้าย
ดูเหมือนว่าเนื่องจากธนาคารทุกประเภทและองค์กรทางการเงินและสินเชื่ออื่น ๆ ที่ดำเนินงานในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียเป็นจำนวนมาก บริการตรวจสอบทางการเงินของรัฐบาลกลาง ตามคำจำกัดความ จะไม่สามารถติดตามธุรกรรมทั้งหมดเหล่านั้นบน การเคลื่อนไหวของเงินทุนในบัญชีของหน่วยงานธนาคาร อย่างไรก็ตาม ไม่ควรลืมว่ากฎสำคัญที่ใช้กับผู้เข้าร่วมในคำสั่งการป้องกันประเทศ ผู้เข้าร่วมไม่มีสิทธิ์เปิดบัญชีเพื่อให้บริการคำสั่งป้องกันประเทศในสถาบันการเงินและสินเชื่อที่มีตัวพิมพ์ใหญ่ต่ำกว่าระดับ 5 พันล้านรูเบิลดังนั้น บริษัทที่พร้อมจะปฏิบัติตามคำสั่งป้องกันประเทศจำนวนหนึ่งสามารถเปิดบัญชีกับ VTB, Gazprombank, Sberbank หรือองค์กรทางการเงินและสินเชื่อขนาดใหญ่อื่น ๆ ของสหพันธรัฐรัสเซีย และเป็นการเคลื่อนไหวของเงินทุนในบัญชีในธนาคารเหล่านี้ (หากการเคลื่อนไหวของเงินทุนเกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามคำสั่งป้องกันประเทศ) ที่ Rosfinmonitoring ควรควบคุมตั้งแต่วันที่ 25 สิงหาคม - จนถึงการตั้งถิ่นฐานกับผู้ดำเนินการต่างประเทศบางส่วนของคำสั่งป้องกันประเทศ.
นั่นคือโซ่มีลักษณะดังนี้: หาก บริษัท จะเข้าร่วมในการดำเนินการตามคำสั่งป้องกันประเทศ บริษัท จะต้องเปิดบัญชีกับธนาคารรัสเซียขนาดใหญ่และในทางกลับกันธนาคารรัสเซียขนาดใหญ่จะต้องส่งเงินเต็มจำนวน ช่วงของข้อมูลเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของเงินทุนในบัญชีนี้ไปยังโครงสร้างของรัฐที่ควบคุม โดยเฉพาะ - บริการของรัฐบาลกลางเพื่อการตรวจสอบทางการเงิน Rosfinmonitoring ได้รับโอกาสในการควบคุมการดำเนินการโอนเงินจากบัญชีหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่ง การซื้อหลักทรัพย์ใดๆ สำหรับกองทุนเหล่านี้ การถอนเงินและการฝากเงินไปยังบัญชีที่ให้บริการตามคำสั่งป้องกันประเทศ นอกจากนี้ ควรสังเกตว่าหากบนพื้นฐานของกฎหมายปัจจุบัน Federal Service for Financial Monitoring มีความสามารถในการควบคุมธุรกรรมทางการเงินโดยตรงสำหรับคำสั่งป้องกันประเทศในจำนวน 50 ล้านรูเบิลหรือมากกว่า นวัตกรรมจะอนุญาต รอสฟินมอนิเตอร์เพื่อ "ตรวจสอบ" แทบทุกรูเบิล คำถามเกิดขึ้นทันที: เหตุใดจึงให้โอกาสแก่หน่วยงานควบคุมเพียงตอนนี้เท่านั้น?
แต่อย่างที่บอก มาช้ายังดีกว่าไม่มา …
นวัตกรรมเหล่านี้ซึ่งรัฐบาลรัสเซียและธนาคารกลางกำลังดำเนินการอยู่ เพื่อเพิ่มความโปร่งใสของการทำธุรกรรมสำหรับคำสั่งกลาโหมของรัฐหรือไม่ หากเราได้รับคำแนะนำจากตัวอักษรของนวัตกรรมเหล่านี้อย่างไม่ต้องสงสัย อย่างไรก็ตาม ยังมีข้อผิดพลาดที่ควรกล่าวถึง นี่คือความโปร่งใสของระบบธนาคารในกรณีของ SDO และการลงโทษที่ธนาคารสามารถเกิดขึ้นได้หากการแจ้งเตือนการทำธุรกรรมกับบริษัทที่ดำเนินโครงการ SDO เกิดขึ้น "อย่างกะทันหัน" หรือไม่แสดงต่อหน่วยงานกำกับดูแลเลย ยังไม่มีใครรู้เกี่ยวกับการลงโทษเลย … นอกจากนี้ ความรับผิดชอบของหน่วยงานควบคุมเองก็เพิ่มขึ้นหลายเท่าตัว ท้ายที่สุดแล้ว สิ่งที่เป็นบาปที่จะปกปิด หน่วยงานกำกับดูแลทุกแห่งในประเทศของเรา (และไม่เพียงแต่ในประเทศของเรา) มักจะต้องได้รับการตรวจสอบ ไม่ ไม่ใช่ และด้วยข้อเท็จจริงที่ว่า Rosfinmonitoring จะต้องจัดการอย่างใกล้ชิดกับธุรกรรมการฟอกเงินผ่านบริษัทนอกอาณาเขต คำสั่งป้องกันประเทศแล้วความรับผิดชอบก็เพิ่มขึ้นในบางครั้ง
นอกจากนี้ ควรสังเกตด้วยว่าในบรรดานักเศรษฐศาสตร์ที่เรียกว่าเสรีนิยม การควบคุมใดๆ ของการธนาคารโดยสถาบันของรัฐนั้นถูกมองว่าเป็นแรงกดดันโดยตรงต่อธนาคารและส่งผลกระทบต่อความลับของธนาคาร อย่างไรก็ตาม คำสั่งป้องกันประเทศเป็นส่วนหนึ่งของกิจกรรมของรัฐ ซึ่งถือเป็นสิ่งสุดท้ายที่ต้องพึ่งพาความคิดเห็นของนักเศรษฐศาสตร์เสรีนิยม นอกจากนี้ ในสถานการณ์นี้ รัฐทำหน้าที่เป็นคู่สัญญาในการทำธุรกรรม ดังนั้นจึงมีสิทธิทุกประการในการควบคุมว่าพวกเขาจะกำจัดเงินทุนของตนอย่างไร และหากมีใครสักคนจะปิดบังการโอนการเงินสาธารณะ "ไปทางซ้าย" (นอกชายฝั่งหรือที่อื่น ๆ) ด้วย "ความลับของธนาคาร" นี่ไม่ใช่เนื้อหาสำหรับการอภิปรายในสื่อ แต่สำหรับการสอบสวนโดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย